Calcul actuariel et applications aux produits financiers

Exercices

Cas 1 :

Une entreprise a un besoin de trésorerie de € sur jours.

Question

Quel intérêt devra-t-elle payer si le taux d'intérêt est et le nombre de jours de l'année commerciale jours ?

Indice

Il s'agit d'une application directe de la formule donnée

Solution

€

Cas 2 :

L'entreprise sait que son besoin de trésorerie de € court du au de la même année.

Question

Quel intérêt devra-t-elle payer si le taux d'intérêt est et le nombre de jours de l'année commerciale jours ?

Indice

Calculer le nombre de jours du 13/09 au 25/12.

Solution

Le nombre de jours de placement est : jours.

L'intérêt est :

€

Cas 3 :

Une entreprise a un excédent de trésorerie de € qu'elle place à intérêts simples à partir du juin sur un compte rémunéré à .

Question

Au bout de combien de jours disposera-t-elle de € ?

Indice

La somme de € disponible contient le capital et les intérêts acquis.

Solution

L'intérêt est

le somme disponible est :

où est le nombre de jours de placement .

On en déduit jours après le premier juin, soit le premier décembre de la même année.

Cas 4 :

Une entreprise, ayant des excédents de trésorerie place cette somme du au sur un compte rémunéré à . Elle dispose le d'une valeur acquise de €

Question

Quelle était la valeur initiale de l'excédent ?

Indice

Il faut compter le nombre de jours exact entre du 15/01 au 17/07 d'une même année.

Solution

Il y a 183 jours entre le 15 janvier et le 17 juillet d'une année non bissextile,

donc le capital vérifie soit € .

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